自动资本优化

独立顾问的资本效率,甚至是项目之间的资本效率

Numoves 将风险适应引擎应用于您企业账户中的现金。它会读取您的计费模式,了解您的风险承受能力,并自动重新分配剩余资本——无需您在合约之间登录。

Numoves 仪表板视觉效果代表自由职业者的自动资本分配

资本头寸持续重新平衡的例证。

自由职业者接受的收入波动是正常的

高收入顾问很少有稳定的月收入。一份大合同可以在八周内没有签署发票。无论下一次付款何时到达,税收规定、增值税和个人提款仍需要按计划履行。大多数自由职业者通过在经常账户中持有多余现金来管理这一点,几乎没有收入,将闲置资本视为灵活性的代价。

风险适应引擎

Numoves 持续监控您关联的企业账户中持有的资金。底层模型不是对每个客户应用一种固定策略,而是观察您的收入如何到达——发票的规模、频率和季节性——并校准特定于您的现金流的风险状况,而不是根据账户规模分配的通用风险状况。

实际中的视图是什么样子的

单个屏幕显示您当前的流动性缓冲、当前分配给风险调整工具的资本以及您下次预期提取的预计日期。每个重新平衡行动都会记录其背后的推理,因此每个决定都可以在事后进行审查,而不是凭信心做出。

没有任何东西会超出您在设置时定义的边界。引擎在这些限制内提出并执行;它本身不会扩展它们。

Numoves 分析师审查资本配置和风险数据

分析如何成为决策

您可以看到每个阶段,并且每个阶段都为下一个阶段提供支持。资本的流动没有一个步骤是无缘无故的。

1

食入

帐户余额、发票历史记录和计费周期是从您连接的帐户中持续获取的。

2

分析

该模型将您当前的现金状况与您的历史模式和您陈述的风险状况进行比较。

3

优化

高于您定义的流动性缓冲的资本与适合您当前渠道可见性的风险调整分配相匹配。

4

执行

批准的分配将在您设定的阈值内执行,并记录每项操作以供日后审核。

计费间歇期和高峰期之间

同一引擎的行为会有所不同,具体取决于您处于计费周期的哪个阶段。它旨在响应该周期的两端,而不仅仅是舒适的一端。

项目之间流动性低

当没有签署新合同并且您的管道可见性下降时,引擎会自动收紧其风险态势。在做出任何进一步的分配决策之前,波动性风险会降低,并且您定义的流动性缓冲首先会受到保护。

资本过剩,计费高峰

当发票清算速度快于计划支出要求时,超出缓冲的资本就会被识别出来,并分配给与您当前情况一致的风险调整工具,而不是留在当前账户中,直到您下次手动审核。

净效应: 资本在平静时期继续运作,而不是闲置,而合同缺口期间的风险敞口保持在您已经批准的范围内。

关于安全性、门槛和流动性的问题

Numoves 如何确定我的风险承受能力?

您的风险状况是在入职期间根据您陈述的偏好和帐户的账单历史记录设置的。随着时间的推移,当您的实际现金流模式变得更加清晰时,它会在您最初批准的范围内进行重新校准。

我可以推翻自动重新平衡决策吗?

是的。每个重新平衡操作都可以从您的帐户暂停、撤销或调整。自动化处理日常决策;门槛和最终决定权仍属于您。

Numoves 维持的最小流动性缓冲是多少?

您在设置帐户时自行定义此缓冲区。它表示引擎在任何情况下都不会重新分配的金额,无论预测条件如何。

我的资金由 Numoves 持有吗?

不会。资本仍保留在您控制的账户中。 Numoves根据您批准的阈值发出分配指令;它不保管您的资金。

我的帐户数据会怎样?

用于分析的账户和交易数据在传输过程中和静态时均进行加密。它仅用于校准您的风险状况,不会出于营销目的出售或与第三方共享。

安全与合规说明: 与您的帐户的连接尽可能使用读取访问权限,并且每个自动操作都会记录有时间戳和理由,可供您随时查看。

将闲置资金投入到合同之间

连接您的账户,设置流动性缓冲和风险阈值,并让引擎处理您本来会推迟的分配决策。

优化我的资本

账户连接和初始风险校准通常需要十五分钟以内。